Заробіток на акціях і цінних паперах: корисні поради для початківців інвесторів + список надійних брокерів

У вас вдома зберігаються гроші, і не дає спокою думка, що вони не приносять ніякої користі? Так, вони ще й «тануть» через інфляцію. Перше, що спадає на думку – закинути в банк і заробити на депозиті. Але тоді прибуток буде мінімальний – до 8% річних. Є інший варіант – розібратися в фондовому ринку і дізнатися, як заробити на акціях. Тоді можна забезпечити себе в 2-3 рази вищим доходом. Хочете отримати докладну інструкцію, як, стартувавши зараз, вийти на стабільний дохід з акцій? Тоді читайте цю статтю до кінця.

У чому суть заробітку на акціях, і кому він підходить

Заробіток на акціях зводиться до двох основних способів: отримання дивідендів і різниця між продажною і купівельною ціною цінних паперів.

Почнемо знайомство з фондовим ринком з освоєння термінології.

 

Поняття	Що означає	Примітки
Фондовий ринок	Фінансовий ринок, на якому учасники купують і продають цінні папери	Новачку рекомендують починати інвестування саме з фондового ринку
Акції	Дольовий цінний папір, що дає його власнику право на отримання частини прибутку компанії, а також частки майна в разі ліквідації	В даний час фінансові інструменти мають електронну форму і торгуються в Інтернеті
Інвестор	Людина, яка купує акції з метою заробити в майбутньому на росту їх вартості	Щоб заробити на покупці акцій, потрібне знання фундаментального аналізу
Трейдер	Людина, яка професійно заробляє на покупку і продаж акцій.	Прибуток трейдера – це позитивна різниця між вартістю продажу і покупки
Девіденди	Частка від обсягу продажів компанії, яка виплачується власникам цінних паперів	Можуть мати фіксований розмір на одну акцію або виражатися у вигляді% від прибутку компанії
Біржа	Майданчик, на якому учасники фондового ринку купують і продають фінансові інструменти	Фізичні особи, згідно із законом, не мають права торгувати на біржі самостійно
Брокер	Організація, яка виступає посередником між біржею і учасниками ринку цінних паперів. Через неї фізичні особи мають право проводити операції з акціями	Часто стягує за свої послуги комісію. Крім того, на сайті брокера зазвичай передбачені відсотки за введення і виведення коштів
Інвестиційний портфель	Вкладення грошей в активи кількох компаній (в тому числі організації з різних галузей, великі і стартапи)	Дозволяє знизити ризики втрати грошей

Як заробити на акціях і інших цінних паперах – вся схема в двох словах!

Ви повинні:

• пройти навчання;
• зареєструватися у надійного брокера;
• сформувати інвестиційний портфель.

Якщо вибір зроблено правильно, через якийсь час (зазвичай від 1 року) активи подорожчають. Продавши їх, ви зможете заробити гроші на курсовій різниці. А в той період, поки акції будуть знаходитися в інвестиційному портфелі, ви будете отримувати дивіденди.

А тепер більш докладно, з описом усіх деталей і нюансів. Але якщо ви зовсім не в темі поки, раджу також ознайомитися з іншими способами заробітку в інтернеті без вкладень і паралельно пробувати кілька, так ви швидше знайдете те, що підійде саме вам.

Заробіток на цінних паперах не вимагає наявності вищої економічної освіти. Однак, для отримання стабільного доходу інвестор повинен володіти трьома якостями:

• холоднокровністю – умінням контролювати емоції, не робити імпульсивних рішень;
• аналітичним складом розуму, щоб робити правильні висновки після аналізу великого
• обсягу інформації (фінансових показників, графіків, новин);
  гнучким мисленням.

Заробити на акціях навряд чи вийде у азартних особистостей. Операції на фондовому ринку – це чітке дотримання обраної стратегії, а не гра на удачу.

3 варіанти, як заробити гроші на акціях з нуля

Отже, ви вирішили придбати акції і думаєте, як на них заробити. Розглянемо більш докладно три варіанти отримання доходу з конкретними прикладами.

Варіант № 1. Торгівля на біржі (трейдинг)

Трейдинг дозволяє заробити гроші швидко: вже в перший місяць після покупки активу. Прибутковість у досвідчених учасників ринку може досягати 30-50% річних. Новачки при вдалому розкладі заробляють до 5-10%.

ВАЖЛИВО. Трейдеру заробити на торгівлі акціями важко. Більшість йдуть в мінус за підсумками року.

Щоб заробити, торгівлю на біржі можна починати з невеликої суми: 2-5 тис грн. Загальний принцип простий: інвестувати в цінні папери, тобто купити їх на спаді, продати на підйомі. Різницю покласти в кишеню. Визначити точки входу і виходу з угоди допоможуть фундаментальний і технічний аналіз.

Реклама

1. Фундаментальний аналіз

Це оцінка фінансових показників компанії (прибуток, рентабельність, торговий оборот) і зовнішніх факторів, які здатні впливати на її діяльність (політика держави, зміни в законодавстві, економічні санкції, погода). Дуже часто, щоб заробити, трейдер аналізує новини фондового ринку і дані статистичних звітів.

Це цікаво. Цифри зі статистичних звітів можна використовувати, щоб швидко заробити на бінарних опціонах. Наприклад, в квітні 2020 року вийшла новина про те, що прибуток компанії Samsung впав на 60%, а виручка – на 14%. Деякі трейдери встигли відразу після публікації цієї інформації в Інтернеті придбати у брокера опціони з прогнозом на падіння акцій Samsung і заробити прибуток в десятки % за пару хвилин.

2. Технічний аналіз

По суті, це математика: вивчення графіків. Показує, що відбувається на фондовому ринку в поточний момент, і як поведуть себе учасники найближчим часом.

Це цікаво. Стратегія торгівлі, при якій трейдер отримує прибуток від зміни ціни акції за короткий термін (кілька хвилин), називається скальпінг. Щоб заробити відчутні гроші, потрібно відкрити і контролювати багато таких угод.

Заробити на біржі, торгуючи акціями, можуть тільки терплячі люди зі сталевими нервами. Якщо ви сумніваєтеся в своїх здібностях, передайте гроші в довірче управління досвідченому трейдеру. Однак вам доведеться витратити час на пошук надійного керуючого і заплатити комісію з прибутку.

Варіант № 2. Купівля і довготривале зберігання акцій

Легко заробити таким способом можуть навіть новачки. Вам потрібно придбати акції і забути про них на тривалий термін. Дату продажу і фіксації прибутку визначити заздалегідь. Зазвичай інвестори чекають від 1 року до 10-15 років.

Скільки можна заробити на акціях? На короткій дистанції (до 1 року) прибутковість рідко перевищує позначку 15-20%. А то і зовсім спостерігається збиток. Однак через 10-15 років терплячий інвестор може заробити сотні і навіть тисячі відсотків прибутку. Бажано інвестувати не менше 10 000 $ на рік, щоб забезпечити собі гідне майбутнє.

Це цікаво. Зростання вартості акцій компанії BeiGene, що розробляє ліки від раку, з 2016 по 2018 рік склало 558,3%! А також за цей період заробити інвесторам дозволили цінні папери NVIDIA Corporation (530,9%), SodaStream International (530,2%), Scientific Games (438,6%).

Для довготривалого інвестування експерти рекомендують формувати портфель з «блакитних фішок». Це акції великих компаній, які відрізняються постійним ростом або стійкістю фінансових показників.

Ось приклади топових цінних паперів, що дозволяють заробити:

• Coca Cola;
• Amazon;
• Apple;
• Facebook;
• Netflix.

Ще одна стратегія інвестування полягає в придбанні цінних паперів перспективних компаній (в тому числі стартапів), які розробляють інноваційні продукти. Заробити багато грошей допоможуть такі галузі, як IT, мобільний сервіс, фармацевтика і біотехнології, посередницькі послуги.

Порада. Чим в більшу кількість компаній ви вкладаєте гроші, тим нижчі ризики. Високий прибуток від цінних паперів однієї компанії перекриє збитки по іншим.

Головна помилка початківця інвестора полягає в невмінні чекати. Наприклад, він купує акції за ціною 70 $, а через рік бачить падіння до 50 $. У паніці продає «безперспективні» активи і фіксує збиток. А через 5 років розчаровано зітхає, дізнавшись про ріст цих же паперів на 300%.

Не допускайте зазначену помилку. Вибрали довгострокове інвестування, щоб заробити – значить зберігайте цінні папери стільки, скільки і планували.

Варіант № 3. Заробляємо на дивідендах

Як заробити на дивідендах? На жаль, не всі компанії передбачають виплати частини прибутку за своїми цінними паперами інвесторам. Тому перед покупкою активу уважно вивчіть пропозицію.

Заробіток на дивідендах акцій не впливає на ріст (падіння) вартості цінного паперу. Як правило, виплати акціонерам робляться 1 раз в квартал або рік. Чим більше паперів ви придбали, тим вищий потенційний дохід.

4 конкретних кроки для новачка, як не прогоріти, а заробити на покупці акцій і цінних паперів

Щоб заробити гроші на акціях, потрібно виконати наступні кроки, чітко виконуючи вказівки. Чому? Правило досягнення успеху👉: «Зрозумій, скільки ти хочеш заробляти. Знайди людину, яка вже стільки заробляє. Розпитай, як вона це робить. Роби так само. »

Крок 1. Пройти навчання

Якщо ви збираєтеся заробити на торгівлі акціями, пошукайте в Інтернеті курси для початківців трейдерів, почитайте відгуки і вкладіть кошти в навчання. Без знань технічного аналізу ви навряд чи вийдете в плюс від покупки і продажу цінних паперів.

Отримати цінну інформацію про фондовий ринок самостійно можна з наступних книг:

• Б. Грехем, Д. Додд «Аналіз цінних паперів»;
• Т. Тетнер «Короткостроковий трейдинг на фондовому ринку»;
• У. Дж. О’Хілл «Як робити гроші на фондовому ринку. Стратегія торгівлі на рості і падінні ».

Не приступайте до торгівлі або інвестуванні відразу після навчання. Більшість брокерів дозволяють вкласти і заробити «віртуальні» (не справжні) гроші, використовуючи демо-рахунок. Перед переходом до реальної торгівлі потренируйтесь.

Крок 2. Зареєструватися на сайті брокера

Працюйте тільки з легальними конторами, які отримали ліцензію Центробанку. Список таких брокерів ви знайдете нижче в статті. Перед реєстрацією не полінуйтеся почитати відгуки і проаналізувати такі критерії:

• розмір комісії (при наявності);
• способи введення і виведення коштів;
• мінімальний поріг входу;
• кількість учасників і обсяги торгів.

Вас повинні насторожити занадто привабливі пропозиції. Наприклад, про прибутковість акцій вище 3-5% в місяць або страхування інвестицій. Це ознаки фінансових пірамід. Зароблені кошти контори присвоять собі, а ви, ймовірно, отримаєте бан аккаунта з незрозумілих причин.

Крок 3. Сформувати інвестиційний портфель

Новачкам можна порадити заробити на акціях Ощадбанку, Лукойлу, IBM, Microsoft та інших «блакитних фішках». Добре, якщо цінні папери топових компаній складають 50-60% портфеля. Решту грошей можна розподілити між недооціненими цінними паперами та стартапами.

Ще один зручний варіант – купити акції ETF-фондів. Останні являють собою готовий портфель, сформований професіоналами. Заробити багато грошей відразу навряд чи вийде, але ризики ви зведете до мінімуму. ETF ідеально підходять для довгострокового інвестування.

Крок 4. Купіть і продайте цінні папери

Останній етап – чисто технічний. Трейдери здійснюють операції з акціями за допомогою онлайн програм брокерів або терміналу Quik. Останній вважається професійним ресурсом і дає доступ до всіх рахунків (незалежно від майданчика).

ТОП-5 брокерів для торгівлі та інвестицій згідно відгуками інвесторів

Перед тим, як заробити гроші на акціях, грамотний інвестор робить аналіз різних брокерів і вибирає самого надійного. У нижній таблиці представлений список контор, які давно працюють на фондовому ринку, пропонують широкий вибір фінансових інструментів і не кидають користувачів. Більшість професійних інвесторів і трейдерів залишають про ці брокери позитивні відгуки.

Найменування	Короткий опис	Мінімальний депозит
eToro	З’явився в 2007 році. На вибір більше 900 акцій. Брокер дозволяє спілкуватися з досвідченими трейдерами і копіювати їхні угоди. Є готові портфельні рішення CopyFunds.	50$
БКС Форекс	Заснований в 2004 році. Надає безкоштовне навчання новачкам, доступ до прогнозів і новин (на майданчику є аналітичний портал «Форекс експерт»). Введення і виведення коштів без комісії.	1$
RoboForex	На фондовому ринку з 2009 року. На вибір інвестора понад 9 тис. акцій, унікальний сервіс «Центр аналітики RoboForex». Брокер не стягує комісію за проведення операцій.	Відсутній
Forex Time (FXTM)	Зареєстрований в 2011 році. На майданчику представлений великий арсенал навчальних матеріалів і аналітики. Приємний бонус – 200% від суми поповнення.	100$
Forex Club	Працює з 1997 року, один зі світових лідерів за кількістю успішних трейдерів. Пропонує великий вибір акцій і ETF-фондів, огляди ринку від провідних аналітиків, власну платформу Libertex (визнана кращим торговим додатком в ЄАЕС в 2016 році). Комісія – 0%.	Відсутній

Відповіді експерта на типові запитання

Для того, щоб краще розробитись в основах фондового ринку, прочитайте відповіді на питання, які часто задають нові інвестори та трейдери.

1. Скільки можна заробляти на акціях, якщо вкласти $1000?

Скільки можна заробити на акціях на місяць? Швидше за все, нуль, оскільки цей цінний папір (як і облігація) – інструмент для довгострокового інвестування. Порахуємо потенційний дохід за більш тривалі терміни:

• 1 рік: при середній прибутковості 2-15% прибуток складе від 30 до 150 $;
• 3-5 років: є шанс росту ціни акцій до 30-100%, тоді ви отримаєте заробіток від $300 до
• $1000;більше 5 років: дохід необмежений і може перевищувати 1000%, тобто $10 000.

Як ви вже зрозуміли, для довгострокового інвестування немає сенсу вкладати в цінні папери маленькі суми. А ось успішна торгівля дозволяє заробити $300-$500 при вкладених $1000 за рік.

2. Як заробляти гроші на падінні акцій?

Схема того, як заробити на падінні акцій, дуже нагадує вигідне кредитування. Ви припускаєте, що цінні папери певної компанії скоро впадуть в ціні. Відкриваєте у брокера позицію «шорт» – на короткий продаж за поточною ціною акцій, яких у вас, по суті, немає. Чекаєте падіння. Тепер ви винні брокеру менше грошей, ніж отримали в результаті операції. Відкуповуватися акції назад і фіксуєте прибуток.

3. Що таке індивідуальний інвестиційний рахунок?

Індивідуальний інвестиційний рахунок – це державна програма заохочення інвесторів. Дає право на повернення 13% від суми вкладень за рік (максимум в розмірі 20 000 грн) або на звільнення від прибуткового податку. Щоб отримати такий «бонус», потрібно відкрити у брокера ІВС-рахунок, придбати цінні папери і не знімати вкладені гроші як мінімум 3 роки.

5. Чи варто ризикувати, купуючи недооцінені акції?

Стратегія покупки недооцінених акцій належить до однієї з найбільш складних і повністю зав’язана на фундаментальному аналізі. В основному все зводиться до пошуку молодих компаній, що розробляють продукт, який повинен «вистрілити» в доступному для огляду майбутньому. Очікувана прибутковість по акціях дуже висока (сотні%), як і ризики. Тому гроші вкладати можна, але тільки в тій сумі, яку не шкода втратити.

Порада. Ви можете вибрати для себе компромісний варіант: сформувати портфель, в якому недооцінені цінні папери будуть займати 15-25%.

Важливі висновки

Заробити на акціях не так вже й просто, як може здатися спочатку. Доведеться вивчати закони фондового ринку, аналізувати фінансові показники компаній, їх стратегію розвитку, моніторити новини. Тільки при такому підході акції стануть для вас більш вигідним інструментом, ніж банківський вклад. Щоб розбагатіти через 15-20 років, кошти потрібно вкладати постійно, не зливаючи депозит на емоціях в періоди економічної кризи. Це вам не заробіток на лайках, хоча комусь і таке підходить, як показує практика.

Своїм читачам настійно раджу підвищувати фінансову грамотність, і ви перестанете турбуватися про завтрашній день.